Module 5 — Kỹ năng mềm¶
Mục đích: "Vũ khí đời thường" của RM IB — không có những kỹ năng này thì kiến thức ở 4 module trước cũng khó chuyển thành kết quả kinh doanh thực tế.
1. Mục tiêu học tập¶
Sau khi hoàn thành module này, học viên có thể:
- Trình bày văn bản theo format MB chuẩn (căn lề, font, header/footer, đánh số) trên Word.
- Sử dụng được Excel ở mức cơ bản đến trung cấp: SUM, IF, SUMPRODUCT, VLOOKUP/XLOOKUP, Pivot, Filter.
- Đọc - hiểu và tra cứu công văn nội bộ MB một cách có hệ thống (chủ sở hữu, phạm vi áp dụng, từ ngữ, tương tác với HO).
- Viết được BCĐX, BCTĐ với cấu trúc lập luận rõ ràng (không chỉ "điền form").
- Thực hiện telesale (KH & nội bộ) với kịch bản & câu hỏi đúng kỹ thuật.
- Lập kế hoạch gặp KH với phân tích thông tin, SWOT, mục tiêu rõ ràng.
- Thuyết trình & bảo vệ hồ sơ tín dụng trước hội đồng.
- Đi gặp KH cùng RM senior với vai trò chủ động (shadowing → co-pilot → lead).
2. Phạm vi nội dung¶
2.1. Kỹ năng Word & Excel¶
Word¶
- Form chuẩn MB (font, size, line spacing, lề).
- Cách đánh số chương, mục, điều, khoản.
- Header / footer / page number theo chuẩn.
- Quản lý heading & mục lục tự động.
- Track changes & comment để collaboration.
- Bảo mật file (password, mark as final).
Excel¶
- Hàm cơ bản: SUM, AVERAGE, COUNT, IF, IFS.
- Hàm tra cứu: VLOOKUP, XLOOKUP, INDEX/MATCH.
- Hàm tổng hợp: SUMIF, SUMIFS, SUMPRODUCT.
- Pivot Table & Pivot Chart.
- Filter, Sort, Conditional Formatting.
- Các loại căn lề, freeze pane, in ấn.
- Phím tắt thiết yếu.
2.2. Kỹ năng đọc và nghiên cứu công văn¶
Một công văn nội bộ luôn cần soi qua các "trục": - Chủ sở hữu văn bản (line nào ban hành). - Người làm công văn (đầu mối liên hệ). - Phạm vi áp dụng (toàn hàng, một line, một sản phẩm). - Giải thích từ ngữ (xem kỹ phần này — nhiều thuật ngữ MB có nghĩa riêng). - Cách tương tác với cơ quan hội sở khi có vướng mắc.
2.3. Kỹ năng viết báo cáo (BCĐX / BCTĐ)¶
Một BCĐX/BCTĐ tốt không phải là điền đầy form — đó là một văn bản phân tích có lập luận.
- Cấu trúc lập luận chuẩn: bối cảnh → nhu cầu → đề xuất → căn cứ → rủi ro → biện pháp giảm thiểu → kết luận.
- Logic flow: nhân quả rõ ràng giữa các phần.
- Trình bày luận điểm: dùng số liệu, dùng so sánh, dùng cảnh báo cân bằng.
- Cách viết phần "Rủi ro" để vừa thật, vừa không "đập" hồ sơ của chính mình.
- Quy tắc dùng từ ngữ chuyên ngành chuẩn (tránh từ mơ hồ).
- Quy tắc chú thích, đính kèm, tham chiếu.
2.4. Kỹ năng bán hàng / Telesale¶
Telesale (KH & nội bộ)¶
- Kịch bản (script) cơ bản & các biến thể.
- Kỹ thuật đặt câu hỏi mở / câu hỏi đóng / câu hỏi xoay.
- Xử lý phản đối (objection handling).
- Đóng cuộc gọi & follow-up.
Lập kế hoạch gặp KH¶
- Thu thập thông tin trước cuộc gặp:
- CIC.
- BCTC.
- Cơ cấu tổ chức.
- Chủ sở hữu / người liên quan.
- Nhu cầu tài chính dự đoán.
- SWOT của KH và của ngân hàng (mình đem được gì).
- Đặt mục tiêu cuộc gặp (cụ thể, đo được, khả thi).
- Lên kế hoạch chăm sóc sau cuộc gặp.
Thực hành đi gặp gỡ KH¶
- Kết nối với RM senior để cùng đi.
- Lộ trình: shadowing (chỉ quan sát) → co-pilot (tham gia 1 phần) → lead (dẫn dắt dưới sự giám sát).
- Tham gia các chương trình quà tặng / sự kiện KH của MB.
2.5. Kỹ năng thuyết trình & bảo vệ hồ sơ¶
- Cấu trúc 1 buổi bảo vệ hồ sơ tín dụng trước hội đồng.
- Cách trả lời câu hỏi khó / phản biện.
- Body language, tone of voice.
- Chuẩn bị tài liệu phụ (back-up data sheet).
- Xử lý các tình huống: hội đồng yêu cầu thông tin tại chỗ, hội đồng không đồng ý hướng tiếp cận.
3. Bài học chi tiết & ghi chú¶
Khi chủ dự án chia sẻ trong các session sau, Claude sẽ chèn ghi chú inline trong các tiểu mục bên trên, hoặc tạo file bài học con trong cùng folder này và link tại đây.
(chưa có bài học con nào — sẽ tự sinh khi chủ dự án chia sẻ kịch bản telesale, mẫu BCĐX/BCTĐ, kinh nghiệm gặp KH cụ thể)
4. Bài tập thực hành¶
| # | Bài tập | Output |
|---|---|---|
| 1 | Format 1 file Word lộn xộn theo chuẩn MB | File chuẩn |
| 2 | 5 bài tập Excel (SUM, IF, SUMIFS, Pivot, VLOOKUP) | File hoàn thành |
| 3 | Đọc 1 công văn → ghi chép theo 5 trục | Bản ghi chép |
| 4 | Viết 1 BCĐX cho case giả định (dựa trên Module 2) | BCĐX 5-7 trang |
| 5 | Mock telesale với mentor, ghi âm, nghe lại & rút kinh nghiệm | File ghi âm + ghi chú |
| 6 | Lên kế hoạch gặp 1 KH giả định: thu thập + SWOT + mục tiêu | Bản kế hoạch |
| 7 | Đi shadowing 3 cuộc gặp KH cùng RM senior | Nhật ký quan sát |
| 8 | Mock bảo vệ hồ sơ trước mentor | Buổi mock + feedback |
5. Checkpoints¶
✅ Checkpoint Cơ bản¶
- Format Word & Excel đúng chuẩn MB.
- Đọc - hiểu được 1 công văn nội bộ.
- Viết được 1 BCĐX cấu trúc đầy đủ (chưa cần xuất sắc).
✅ Checkpoint Vận dụng¶
- Viết BCĐX/BCTĐ logic, lập luận chặt cho 1 case mới.
- Thực hiện telesale thật với KH (dưới sự quan sát của mentor).
- Lên kế hoạch gặp & dẫn dắt 1 phần cuộc gặp KH.
✅ Checkpoint Nâng cao¶
- Bảo vệ thành công 1 hồ sơ trước mock hội đồng (mentor + 2 đồng nghiệp).
- Đi gặp KH ở vai trò lead (mentor chỉ ngồi cạnh).
- Tự xây kịch bản telesale cho 1 sản phẩm cụ thể.
6. Thời lượng gợi ý¶
- Tuyến chính (newbie): 4-6 tuần — bắt đầu sớm song song với các module khác.
- 1-2 năm kinh nghiệm: 2-3 tuần tập trung vào Word/Excel theo chuẩn MB + viết báo cáo theo format MB.
- Lateral hire: 1-2 tuần — chủ yếu là làm quen format MB và kết nối với RM senior trong nội bộ.
7. Liên kết¶
- Module trước: 04 — Kinh tế - Tài chính
- Capstone tổng kết: xem Lộ trình tổng → Capstone
Cập nhật cuối: 2026-05-05 — v0.2