Module 1 — Onboarding & Văn hóa MB¶

Mục đích: Giúp học viên "vào ngày" thành công — hiểu mình đang ở đâu trong tổ chức, làm việc với ai, theo quy tắc gì, và bảo vệ bản thân/khách hàng/ngân hàng khỏi các rủi ro pháp lý cơ bản.

1. Mục tiêu học tập¶

Sau khi hoàn thành module này, học viên có thể:

Vẽ được sơ đồ tổ chức MB ở mức tổng quan: HO, các khối, chi nhánh, PGD, ai chịu trách nhiệm cấp gì.
Liệt kê được các đối tác phối hợp trong nghiệp vụ tín dụng tại ĐVKD: RM, RA, CSR, MO, khối thẩm định, khối GS&TT, khối HTKD, khối XLN, v.v. và biết "khi nào gọi ai".
Mô tả được văn hóa MB và các giá trị cốt lõi.
Nắm được các nguyên tắc đạo đức nghề nghiệp ngân hàng: xung đột lợi ích, quà tặng, thông tin nội bộ, giao dịch nội gián.
Trình bày được khái niệm AML, KYC, CDD, EDD và biết các "dấu hiệu cảnh báo" giao dịch nghi ngờ.
Tuân thủ được các quy tắc an toàn thông tin & bảo mật khách hàng (kênh trao đổi, lưu trữ, chia sẻ).
Biết các kênh hỗ trợ khi gặp vấn đề (sếp trực tiếp, mentor, HR, hotline tuân thủ).

2. Phạm vi nội dung¶

2.1. Văn hóa & sơ đồ tổ chức MB¶

Lịch sử hình thành, vị thế, định hướng chiến lược của MB.
Bộ giá trị cốt lõi & cam kết của MB.
Sơ đồ tổ chức tổng quan: HO ↔ các khối ↔ chi nhánh ↔ PGD.
Cơ cấu khối Khách hàng Lớn (CIB) & cách phối hợp với các khối hỗ trợ.
Vai trò các vị trí thường xuyên tương tác: RM, RA, CSR, MO, KSV, GĐ.CN, PGĐ.CN, GĐ Khối, Hội đồng tín dụng các cấp.

2.2. Đạo đức nghề nghiệp¶

Code of Conduct của MB (đọc kỹ và ký xác nhận).
Xung đột lợi ích: cách nhận diện và xử lý.
Quy định nhận quà tặng, đãi ngộ từ KH.
Bảo mật thông tin nội bộ: thông tin nhạy cảm là gì, ai được biết, ai không.
Giao dịch nội gián & các vùng cấm.

2.3. AML / KYC / Tuân thủ¶

AML (Anti-Money Laundering) — phòng chống rửa tiền: khái niệm, 3 giai đoạn rửa tiền (placement / layering / integration).
KYC (Know Your Customer) — định danh khách hàng.
CDD / EDD (Customer Due Diligence / Enhanced Due Diligence): khi nào áp dụng cấp độ tăng cường.
FATCA / CRS: khái niệm cơ bản, tác động đến KH có yếu tố nước ngoài.
Dấu hiệu giao dịch nghi ngờ (red flags) và quy trình báo cáo SAR/STR.
Sanctions list, PEPs (Politically Exposed Persons).

2.4. An toàn thông tin & bảo mật KH¶

Quy tắc xử lý dữ liệu KH: được/không được lưu ở đâu.
Kênh trao đổi với KH/đồng nghiệp được phép & cấm.
Quy định về USB, email cá nhân, chụp màn hình.
Quy trình khi phát hiện vi phạm bảo mật.

2.5. Hệ thống hỗ trợ học viên mới¶

Mentor 1-1 (1 RM senior kèm cặp 90 ngày).
Buddy đồng cấp (1 nhân sự đã vào trước 6-12 tháng).
Lịch họp 1-1 hàng tuần với mentor.
Các kênh hỏi đáp nhanh (group nội bộ, hotline tuân thủ).

3. Bài học chi tiết & ghi chú¶

Khi chủ dự án chia sẻ trong các session sau, Claude sẽ chèn ghi chú inline trong các tiểu mục bên trên, hoặc tạo file bài học con trong cùng folder này và link tại đây.

(chưa có bài học con nào — sẽ tự sinh khi chủ dự án chia sẻ kiến thức/case study)

4. Bài tập thực hành¶

#	Bài tập	Output
1	Vẽ sơ đồ tổ chức MB ở mức tổng quan từ trí nhớ	Bản vẽ tay / Lucidchart
2	Đọc Code of Conduct & ký xác nhận	Bản ký
3	Phân tích 3 case study về xung đột lợi ích (sẽ cung cấp)	Bài viết ngắn
4	Quiz AML/KYC: 30 câu trắc nghiệm	Đạt ≥ 80%
5	Mock report 1 giao dịch nghi ngờ (case giả định)	Mẫu báo cáo

5. Checkpoints¶

✅ Checkpoint Cơ bản¶

Vẽ được sơ đồ tổ chức tổng quan.
Liệt kê được 5 giá trị cốt lõi MB.
Định nghĩa được AML, KYC, CDD, EDD.
Đạt ≥ 80% quiz đạo đức + AML/KYC.

✅ Checkpoint Vận dụng¶

Phân tích đúng 3/3 case xung đột lợi ích.
Mock report STR đầy đủ thông tin.
Trả lời được câu hỏi tình huống "khi gặp X thì gọi ai".

✅ Checkpoint Nâng cao¶

Phân tích được 1 case AML phức tạp có nhiều layer.
Thảo luận với mentor về 1 tình huống xám (gray area) mình đã/đang đối mặt.

6. Thời lượng gợi ý¶

Tuyến chính (newbie): 3-5 ngày đọc + làm quiz, sau đó thẩm thấu liên tục trong 30 ngày đầu.
Lateral hire: 1-2 ngày đọc nhanh phần văn hóa MB + AML/KYC theo chuẩn MB.

7. Liên kết¶

Module tiếp theo: 02 — Pháp luật Ngân hàng
Lộ trình tổng: ../README.md

Cập nhật cuối: 2026-05-05 — v0.2